Import · eTrade (RSU)
Jak zaimportować akcje RSU z eTrade do El Peso
El Peso ma gotowy import dla grantów RSU z eTrade — rozpoznaje warunki grantu i cały harmonogram odblokowania transz (vesting) na podstawie eksportu z Benefit History, bez ręcznego wpisywania każdej transzy. Wgranie eksportu i podgląd wyniku są darmowe; zapisanie grantów do księgi wymaga planu PRO. Import obejmuje dziś grant i vesting; rzeczywistą sprzedaż akcji (data i cena) oraz kwoty podatku potrąconego przy sprzedaży trzeba nadal wpisać lub zaimportować odrębnie jako transakcję.
By Benefit Type (transakcje): stabilne, sprawdzone na realnym pliku. Zobacz pełną tabelę pokrycia.
Źródła: E*TRADE — Restricted Stock Units (knowledge library)
Jak zaimportować RSU z eTrade krok po kroku
Zaloguj się do eTrade i przejdź do Benefit History
Zaloguj się na swoje konto eTrade i przejdź do sekcji Benefit History (historia świadczeń), gdzie dostępne są eksporty dotyczące Twoich grantów RSU.
Wyeksportuj raport „By Benefit Type”
Wybierz eksport „By Benefit Type” dla typu świadczenia Restricted Stock — to główny plik, z którego El Peso odczytuje warunki grantu, harmonogram transz, ilości i wartość rynkową w dniu odblokowania (Dividend Market Value at Release) oraz akcje zatrzymane na pokrycie podatku (sell-to-cover).
(Opcjonalnie) Wyeksportuj raport „By Status”
Jeśli chcesz dodatkowo zweryfikować, ile akcji jest obecnie dostępnych do sprzedaży, wyeksportuj też raport „By Status” (Sellable) — El Peso używa go tylko do porównania, nie księguje z niego żadnej operacji sprzedaży.
Przejdź do Ustawienia → Import RSU w El Peso
W panelu El Peso wejdź w Ustawienia → Import → RSU i wybierz z listy źródło „eTrade” — to gotowa, nazwana opcja rozpoznająca oba raporty.
Sprawdź podgląd i zatwierdź import
W podglądzie zobaczysz granty, transze i ewentualne ostrzeżenia — np. gdy harmonogram transz jest nierówny albo suma ilości nie zgadza się z raportem, El Peso oznacza taki grant do ręcznej weryfikacji, zamiast zaimportować go bez ostrzeżenia. Zatwierdź import, gdy podgląd wygląda poprawnie.
Co dokładnie importuje się z eTrade, a czego nie
Import obejmuje warunki grantu, harmonogram i ilości poszczególnych transz, wartość rynkową akcji w dniu odblokowania oraz akcje zatrzymane na pokrycie podatku przy odblokowaniu (sell-to-cover). To wystarcza, żeby El Peso poprawnie odzwierciedlało, ile akcji faktycznie trafiło na Twój rachunek i kiedy.
Import nie obejmuje rzeczywistej sprzedaży akcji po odblokowaniu (nie ma tam daty i ceny transakcji) ani kwot podatku potrącanego przy samej sprzedaży — te dane trzeba dodać osobno, tak jak każdą inną transakcję sprzedaży. Grant z pustą wartością rynkową (jeszcze nieustaloną) jest importowany normalnie, jako „grant z ceną w toku”.
Zobacz też: Jak opodatkowane są akcje RSU w Polsce, Kurs NBP przy sprzedaży akcji w USD, Ile netto zostaje z wynagrodzenia — kalkulator, Wszystkie poradniki importowe
Zobacz też: Jak wpisać sprzedaż RSU do PIT-38
Najczęstsze pytania
Czy import RSU z eTrade jest darmowy?
- Wgranie eksportu i podgląd rozpoznanych grantów oraz transz są dostępne w darmowym planie. Samo zapisanie ich do księgi — czyli ostatni krok importu — wymaga planu PRO, tak jak dedykowany widok modułu RSU (podobnie jak w innych modułach sytuacyjnych: nieruchomości, emerytura, polityka inwestycyjna).
Czy trzeba ręcznie dodawać każdą transzę vestingu?
- Nie — El Peso odczytuje cały harmonogram transz z eksportu „By Benefit Type” naraz. Ręcznie trzeba dodać tylko rzeczywistą sprzedaż akcji po odblokowaniu, bo tego eksport nie zawiera.
Co się stanie, jeśli harmonogram transz jest nietypowy?
- Jeśli transze mają nierówną częstotliwość albo suma ilości nie zgadza się z raportem, El Peso oznacza taki grant do ręcznej weryfikacji w podglądzie importu, zamiast zaimportować go bez ostrzeżenia.
Zrób to bezpośrednio w El Peso
PRO jest bezpłatne do 31 grudnia 2026.