Import · Allianz
Jak zaimportować PPK z Allianz do El Peso
El Peso importuje całą historię Twojego PPK z portalu Allianz jednym plikiem CSV — razem z liczbą jednostek i ich wyceną, więc konto PPK przestaje pokazywać samą sumę wpłat, a zaczyna pokazywać realną wartość. Import jest darmowy.
Potwierdzenie transakcji (historia) (transakcje): beta, sprawdzone na realnym pliku. Zobacz pełną tabelę pokrycia.
Jak zaimportować PPK z Allianz krok po kroku
Pobierz Potwierdzenie transakcji
Zaloguj się do portalu PPK Allianz i przejdź do historii transakcji. Pobierz „Potwierdzenie transakcji” w formacie CSV, za cały dostępny okres — jeden plik obejmuje całą historię, także z lat wcześniejszych i z subfunduszy, które już nie istnieją.
Przejdź do Ustawienia → Import w El Peso
W panelu El Peso wejdź w Ustawienia → Import i w sekcji „Emerytalne (PPK, PPE)” wybierz „Allianz PPK”.
Wgraj plik
Wskaż pobrany plik. El Peso rozpoznaje jego format automatycznie — kodowanie, średnik jako separator i przecinek dziesiętny.
Odpowiedz na dwa pytania w podglądzie
Plik nie rozstrzyga dwóch rzeczy, więc El Peso pyta o nie raz dla całego pliku: która z dwóch comiesięcznych wpłat jest Twoja, a która pracodawcy, oraz — jeśli w historii jest odkupienie jednostek — czy był to zwrot środków, czy wypłata transferowa do innej instytucji.
Sprawdź podgląd i zatwierdź import
W podglądzie zobaczysz wszystkie rozpoznane zdarzenia oraz założenia, które El Peso przyjął. Zatwierdź import, gdy liczby się zgadzają.
Co obejmuje ten import
Plik „Potwierdzenie transakcji” zawiera całą historię rejestru: comiesięczne wpłaty pracownika i pracodawcy, wpłatę powitalną i dopłaty roczne od państwa, połączenia subfunduszy oraz odkupienia jednostek. El Peso księguje każde z nich osobno, razem z liczbą jednostek i ceną, po której zostały nabyte.
Dzięki temu konto PPK jest wyceniane rynkowo — jednostkami razy cena — a nie sumą wpłat. Część pracodawcy i dopłaty państwa są księgowane jako dochód, nie jako Twój depozyt, więc analiza zmian majątku pokazuje je we właściwej kategorii.
Jeżeli korzystasz też z harmonogramu wynagrodzenia w El Peso, wpłaty szacowane z pensji za miesiące pokryte importem zostaną automatycznie wycofane, żeby te same pieniądze nie policzyły się dwa razy.
Zobacz też: IKE, IKZE, PPK i PPE — czym się różnią, Wszystkie poradniki importowe
Czego plik nie mówi — i dlaczego pytamy
W historii transakcji nie ma kolumny z rodzajem wpłaty. Widać dwie wpłaty miesięcznie, ale nie to, która pochodzi od Ciebie, a która od pracodawcy. El Peso przyjmuje podział ustawowy (pracownik 2%, pracodawca 1,5%), czyli że większa jest Twoja — i mówi o tym wprost w podglądzie. Jeśli Ty albo pracodawca wpłacacie dodatkowo, ta sama proporcja może wyjść przy odwróconych rolach, dlatego można to poprawić jednym kliknięciem.
Odkupienie jednostek wygląda w pliku tak samo niezależnie od tego, czy był to zwrot środków, czy wypłata transferowa do innej instytucji — a różnica jest duża: przy zwrocie 30% wpłat pracodawcy trafia do ZUS, dopłaty państwa wracają do Funduszu Pracy, a od zysku pobierany jest 19% podatek. Wypłata transferowa nie potrąca niczego. Tego nie da się wyczytać z danych, więc El Peso nie zaimportuje takiego zdarzenia, dopóki nie wskażesz, co się wydarzyło.
Wycena jednostek
Allianz nie podaje w tym pliku oficjalnej wyceny jednostki, ale każdy wiersz zawiera kwotę i liczbę nabytych jednostek — El Peso wylicza z nich cenę i zapisuje ją jako punkt w historii wyceny. Krzywa wartości Twojego PPK jest więc schodkowa: zmienia się w dniach, w których coś się wydarzyło, a między nimi stoi.
To przybliżenie, nie oficjalna wycena Allianz — liczba jednostek jest w pliku zaokrąglona do czterech miejsc po przecinku.
Zobacz też: PPK nie wchodzi do PIT-38 — co wchodzi?
Najczęstsze pytania
Czy import PPK z Allianz jest darmowy?
- Tak — PPK to nie rachunek maklerski, więc import jest dostępny w darmowym planie El Peso, bez limitu liczby operacji.
Mam w historii połączenie subfunduszy. Czy to zaburzy wyniki?
- Nie. Połączenie subfunduszy (na przykład to z 7 listopada 2024, gdy subfundusze Allianz SFIO PPK zostały połączone z Allianz Plan Emerytalny SFIO) to zdarzenie korporacyjne, a nie Twoja decyzja — El Peso księguje je jako przeniesienie zachowujące koszt nabycia, nigdy jako sprzedaż i zakup. Nie powstaje z tego żaden zysk ani strata.
Czy mogę zaimportować plik z podsumowaniem stanu rejestru?
- Dziś obsługujemy historię transakcji, bo jeden taki plik wystarcza do odtworzenia całego stanu konta. Podsumowanie stanu rejestru przyda się do sprawdzenia wyniku — sumy jednostek po imporcie powinny się z nim zgadzać.
Czy import obsługuje innych dostawców PPK?
- Na razie tylko Allianz. Format pliku jest specyficzny dla tego portalu — jeśli korzystasz z innego dostawcy, daj nam znać przez formularz „Zgłoś źródło” na ekranie importu.
Zrób to bezpośrednio w El Peso
PRO jest bezpłatne do 31 grudnia 2026.