Import · Obligacje Skarbowe
Jak zaimportować obligacje skarbowe do El Peso
El Peso ma gotowy, darmowy import dla detalicznych obligacji skarbowych (m.in. EDO, COI, ROD) — jedna pozycja w Ustawienia → Import obsługuje dwa rodzaje eksportu z systemu obligacji skarbowych, w zależności od tego, czy chcesz przenieść pełną historię, czy tylko aktualny stan. Zanim klikniesz eksport, zwróć uwagę na jedną rzecz: domyślny zakres dat na portalu jest krótki — patrz krok 2.
Stan rachunku (holdings) (stan posiadania): stabilne, sprawdzone na realnym pliku. Historia dyspozycji (transaction history) (transakcje): stabilne, sprawdzone na realnym pliku. Zobacz pełną tabelę pokrycia.
Źródła: Obligacje skarbowe — najczęstsze pytania, Obligacje skarbowe — kanały sprzedaży
Jak zaimportować obligacje skarbowe krok po kroku
Zaloguj się do systemu obligacji skarbowych
Zaloguj się na swoje konto w systemie obligacji skarbowych (Rejestr Nabywców) i przejdź do sekcji „Historia dyspozycji na Rachunku rejestrowym”.
⚠️ Ustaw datę początkową (od) na dzień Twojego pierwszego zakupu
Zanim wyeksportujesz plik, ustaw pole daty „od” na dzień Twojego najwcześniejszego zakupu obligacji (albo wcześniej) — nie zostawiaj domyślnego zakresu. Portal domyślnie proponuje krótki okres, a starsze zakupy sprzed tej daty NIE trafią do eksportu — znikają bez żadnego ostrzeżenia w pliku. Jeśli nie pamiętasz dokładnej daty, wpisz datę z dużym zapasem (np. 2010-01-01) — zbyt szeroki zakres nie szkodzi, zbyt wąski cicho gubi transakcje.
Wybierz i wyeksportuj odpowiedni plik XLS
Wyeksportuj „Historię dyspozycji” (pełna historia zakupów, wykupów i odsetek — zalecane, bo daje El Peso rzeczywisty koszt nabycia każdej serii) albo „Stan rachunku rejestrowego” (aktualny stan posiadanych obligacji, bez ceny zakupu). Oba eksporty to pliki .xls.
Przejdź do Ustawienia → Import w El Peso
W panelu El Peso wejdź w Ustawienia → Import i wybierz z listy źródło „Obligacje Skarbowe” — pojawią się dwa pola do wgrania plików, jedno na Historię dyspozycji, jedno na Stan rachunku.
Wgraj wyeksportowany plik XLS
Wskaż plik w odpowiednim polu. El Peso rozpoznaje serie obligacji (np. EDO0433, COI0129, ROD0336) i typowe operacje: zakup, wykup (w tym częściowy), odsetki, podatek u źródła i opłaty za wcześniejszy wykup.
Sprawdź podgląd i zatwierdź import
W podglądzie sprawdź rozpoznane pozycje. Jeśli widzisz sprzedaż/wykup bez wcześniejszego zakupu tej samej serii, to zwykle znak, że zakres dat był za wąski — wróć do kroku 2 i wyeksportuj ponownie z wcześniejszą datą „od”. Jeśli zaimportowałeś tylko Stan rachunku, El Peso oznaczy koszt nabycia jako wartość przybliżoną (na podstawie aktualnej wartości) — do zweryfikowania, jeśli masz dostęp do Historii dyspozycji. Zatwierdź import, gdy podgląd wygląda poprawnie.
⚠️ Najważniejsza pułapka: domyślny zakres dat gubi stare zakupy
To jest jedno zdanie warte więcej niż cała reszta tej strony: system obligacjeskarbowe.pl domyślnie proponuje krótki zakres dat przy eksporcie Historii dyspozycji. Jeśli go nie zmienisz, a Twoje pierwsze zakupy są starsze niż ten domyślny zakres, te transakcje po prostu NIE znajdą się w pliku — bez błędu, bez ostrzeżenia na stronie.
Skutek w El Peso: transakcja sprzedaży lub wykupu bez wcześniejszego zakupu tej samej serii w tym samym pliku. To sygnał, że eksport nie sięga wystarczająco daleko wstecz, a nie błąd importera.
Naprawa jest prosta — wróć na portal obligacji skarbowych, ustaw pole „od” na datę swojego najwcześniejszego zakupu (albo wcześniej, „z zapasem” nie szkodzi) i wyeksportuj plik ponownie. Osoby, które myślą, że mają dostęp tylko do PDF-owych świadectw depozytowych, najczęściej po prostu nie trafiły jeszcze na ten eksport XLS — to on, nie PDF, jest właściwym źródłem pełnej historii.
Zobacz też: Policz wartość obligacji i koszt wcześniejszego wykupu, Które obligacje wybrać przy kolejnym zakupie
Historia dyspozycji vs Stan rachunku — którą opcję wybrać
Historia dyspozycji to bogatszy, podstawowy eksport — zawiera rzeczywistą cenę i datę nabycia każdej serii, więc pozwala El Peso policzyć koszt i wynik dokładnie, bez szacowania. Warto zaimportować ją jako pierwszą, jeśli masz do niej dostęp.
Stan rachunku rejestrowego pokazuje tylko aktualny stan posiadanych obligacji, bez ceny zakupu — El Peso przybliża koszt nabycia na podstawie aktualnej wartości i oznacza go jako wymagający weryfikacji. To dobry szybki start, jeśli chcesz tylko zobaczyć bieżącą wartość, ale dla precyzyjnego wyniku lepsza jest Historia dyspozycji.
Zobacz też: Obligacje oszczędnościowe a limit zwolnienia w OKI, Czy obligacje na OKI się opłacają — policz próg, Import z rachunku maklerskiego to inny plik
Zobacz też: Kiedy PIT-38 dotyczy obligacji, a kiedy nie
Najczęstsze pytania
Czy import obligacji skarbowych jest darmowy?
- Tak — import z systemu obligacji skarbowych (oba warianty: Historia dyspozycji i Stan rachunku) jest dostępny w darmowym planie El Peso.
Dlaczego w podglądzie widzę sprzedaż/wykup bez wcześniejszego zakupu tej serii?
- To niemal zawsze oznacza, że eksport Historii dyspozycji nie sięga wystarczająco daleko wstecz — portal domyślnie proponuje krótki zakres dat. Wróć do systemu obligacji skarbowych, ustaw datę „od” na swój najwcześniejszy zakup (albo wcześniej) i wyeksportuj plik ponownie.
Mam tylko PDF ze świadectwem depozytowym — czy mogę go zaimportować?
- PDF-y na portalu obligacji skarbowych to świadectwa/dokumenty, nie pełna historia transakcji — El Peso ich nie importuje. To, czego potrzebujesz, to eksport XLS „Historia dyspozycji” z ustawioną wcześniejszą datą „od” (krok 2 powyżej) — on zawiera pełną historię zakupów i wykupów, czego PDF nie daje.
Jakie serie obligacji rozpoznaje El Peso?
- El Peso rozpoznaje standardowe kody serii detalicznych obligacji skarbowych, w tym rodziny EDO, COI, ROD i OTS. Jeśli posiadasz serię, której El Peso nie rozpozna automatycznie, zgłoś to — importer jest na bieżąco rozszerzany.
Co się stanie z odsetkami i wcześniejszym wykupem?
- Odsetki, podatek u źródła i opłaty za wcześniejszy (częściowy) wykup są rozpoznawane z Historii dyspozycji i księgowane automatycznie. Same powiadomienia o naliczonych, jeszcze niewypłaconych odsetkach są traktowane jako informacyjne i nie są księgowane jako operacja.
Zrób to bezpośrednio w El Peso
PRO jest bezpłatne do 31 grudnia 2026.